001322，一只备受关注的指数基金，追踪的是中证 500 指数。将从它的投资目标、收益表现、费用率、历史净值走势等多个角度，深入分析这只基金，帮助投资者全面了解它的优缺点，为投资决策提供参考。

投资目标

001322 的投资目标是紧密跟踪中证 500 指数，该指数由沪深两市规模zuida的 500 家非金融上市公司组成，代表了中国资本市场中市值规模和成长性的前 500 家企业。从投资目标上看，001322 可以为投资者提供便捷投资 A 股中市值靠前、成长性较好的 500 强企业的途径。

收益表现

001322 自成立以来，收益表现稳健，成立至今（2023 年 2 月）总回报率为 119.9%，年化收益率为 11.1%。与中证 500 指数相比，001322 的收益表现略有落后，主要原因是基金的费用率和跟踪误差。

费用率

001322 的费用率为 0.7%，包括管理费和托管费，其中管理费为 0.5%，托管费为 0.2%。与同类指数基金相比，001322 的费用率处于中等偏高水平。较高的费用率会侵蚀基金的收益，特别是对于长期投资的投资者而言，累积的费用会成为不小的负担。

历史净值走势

001322 自 2013 年 9 月成立以来，净值总体呈现稳步上涨趋势，但波动较大。受 2018 年 A 股市场大幅下跌的影响，基金净值也经历了一轮较大幅度的回撤。在随后的几年里，随着 A 股市场的回暖，基金净值也随之反弹并创下历史新高。

持有体验

从持有体验来看，001322 的流动性较好，投资者可以随时申购和赎回基金。基金的申购费用为 1%，赎回费用为 0.2%，与同类指数基金相比，费用相对较高。需要注意的是，由于基金跟踪的是中证 500 指数，其净值表现与指数表现密切相关。指数上涨时，基金净值上涨；指数下跌时，基金净值下跌。

对比同类基金

在同类中证 500 指数基金中，001322 的规模较大，管理资产规模超过 100 亿，具备较强的抗风险能力。从收益表现来看，001322 与其他同类基金相比，表现处于中等偏上水平。但需要注意的是，001322 的费用率偏高，这会对长期投资者的收益造成一些影响。

适合哪些投资者

001322 适合以下类型的投资者：

• 长期投资者：基金的收益表现较为稳健，适合长期投资的投资者。
• 指数化投资：基金紧密跟踪中证 500 指数，可以为投资者提供便捷投资 A 股市值靠前、成长性较好企业的途径。
• 风险承受能力中等：基金的净值波动与指数波动相关，适合风险承受能力中等及以上的投资者。

应对策略

对于想要投资 001322 的投资者，可以采取以下策略：

• 长期持有：指数基金的收益往往需要时间的积累，投资者需要长期持有，才能获得合理的回报。
• 定投：通过定期定额投资，可以摊平成本、降低风险。
• 选择低费用率的平台：不同基金销售平台的申购和赎回费用可能有所不同，投资者可以对比不同平台的费用，选择低费用率的平台。

001322 是国内首批成立的中证 500 指数基金，历史业绩较好，流动性好。但需要注意的是，001322 的费用率偏高，长期投资会产生较高的成本。与其他指数基金相比，001322 的业绩表现并不算拔尖。对于风险承受能力中等及以上的投资者，001322 可以作为长期投资组合的一部分。对于成本敏感的投资者，建议在选择指数基金时考虑费用率更低的同类基金。